<p></p>
<p>An offer on Bisq is an option and needs to be treated as such.<br>
Ignoring this fact will simply destroy Bisq since there will be no sellers (who will lose money)<br>
if the security deposit is too low compared with the correct “price” of the option.<br>
Instant trades are no exception but are cheaper since the option is short.<br>
It may well be that the low trading activity on Bisq is because the default security deposit is too low.</p>
<p>Having the security deposit cleanly visible in the offer book might work since sellers that take or offer<br>
too cheap options will learn the hard way what an option is.<br>
Traders that want extra assurance that the contract will be honoured can then offer or take<br>
high security-deposit offers. Traders that accept the risk of default of the payer can take the cheap options<br>
and “save” money. The market will quickly find out the correct security deposit.</p>
<p>The present default security deposit is too low in volatile times and might kill Bisq.</p>

<p style="font-size:small;-webkit-text-size-adjust:none;color:#666;">—<br />You are receiving this because you are subscribed to this thread.<br />Reply to this email directly, <a href="https://github.com/bisq-network/proposals/issues/233#issuecomment-650737404">view it on GitHub</a>, or <a href="https://github.com/notifications/unsubscribe-auth/AJFFTNQ5AQMIEBGKWMEB4JDRY4SD5ANCNFSM4OIN5LEA">unsubscribe</a>.<img src="https://github.com/notifications/beacon/AJFFTNT62663V6E4SAKM2ZTRY4SD5A5CNFSM4OIN5LEKYY3PNVWWK3TUL52HS4DFVREXG43VMVBW63LNMVXHJKTDN5WW2ZLOORPWSZGOE3EXN7A.gif" height="1" width="1" alt="" /></p>
<script type="application/ld+json">[
{
"@context": "http://schema.org",
"@type": "EmailMessage",
"potentialAction": {
"@type": "ViewAction",
"target": "https://github.com/bisq-network/proposals/issues/233#issuecomment-650737404",
"url": "https://github.com/bisq-network/proposals/issues/233#issuecomment-650737404",
"name": "View Issue"
},
"description": "View this Issue on GitHub",
"publisher": {
"@type": "Organization",
"name": "GitHub",
"url": "https://github.com"
}
}
]</script>